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Quando a Sociedade não reconhece totalmente essas regras registradas, a implementação do banco causará problemas às famílias de armazenamento. jogo de carro jogo de cavalo

Recentemente, de acordo com o Metropolitan Express, uma senhora em Zhejiang foi ao banco para depositar 50.000 yuan, o que era obrigado a explicar a fonte de fundos e fornecer prova de renda.Então ela mudou 49900 yuan, completou sem problemas e recebeu um barril de óleo. jogo de carro jogo de cavalo

Muitas pessoas criticam os bancos por terem dificuldades.Mas, de fato, a abordagem do banco não é sem precedentes. jogo de carro jogo de cavalo

No final de janeiro de 2022, o Banco Popular da China, a Comissão Regulatória Bancária da China e a Comissão Reguladora de Valores Mobiliários da China emitiram em conjunto a "Information do cliente institucional e as medidas de gerenciamento de preservação do registro de transação e transação do cliente" e planejado para implementá -lo de 1º de março de 2022.Entre eles, instituições financeiras, como bancos comerciais, bancos cooperativos rurais, cooperativas de crédito rural, bancos de aldeias e municípios, como pessoas naturais, lidam com RMB 50.000 ou mais de 10.000 dólares em acesso em dinheiro para pessoas naturais, entendem e registram a fonte ou o uso de uso de fundos.

O artigo 1 das "medidas administrativas" apontou que seu objetivo é "prevenir e conter as atividades de lavagem de dinheiro e financiamento de terroristas, regulamentar a due diligence do cliente das instituições financeiras, informações sobre identidade do cliente e comportamento de preservação do registro de transação e manter a segurança nacional e a ordem financeira . "Além de verificar a identidade e registrar a fonte quando grandes depósitos, existem requisitos correspondentes de verificação de identidade e preservação de informações para abertura de contas, implementação de transações e remessas entre a Border em instituições financeiras.

Nos termos do leigo, esta disposição é permitir que o Estado fortaleça o controle das atividades financeiras, e as atividades em dinheiro são o foco do controle devido ao seu próprio anonimato.

No entanto, os três departamentos emitidos acima em 21 de fevereiro de 2022 também anunciaram que as "medidas administrativas" foram suspensas devido a razões técnicas, e as empresas relacionadas foram tratadas de acordo com os regulamentos originais.

É relatado que a maioria das instituições financeiras bancárias domésticas ainda não implementou esse regulamento.De acordo com minha pesquisa de informações públicas e entenda das pessoas relevantes do Banco Popular da China, não há declaração pública de que as disposições acima devem ser continuadas.Em uma fala ordenada, é improvável que o Banco Popular da China emita diretamente um comunicado que solicite ao banco que inicie as disposições acima.

O certificado de receita de 50.000 yuans em depósito atraiu atenção e controvérsia porque o banco parece ser um "solteiro único".Atualmente, não se sabe se o banco recebeu os requisitos dos departamentos relevantes, como um piloto primeiro, ou uma reivindicação auto -propicada entre líderes em todos os níveis, ou erros no ajuste dos ajustes do sistema de computador.

Para isso, precisamos entender as regras e o planejamento das autoridades regulatórias financeiras.Quando a sociedade não estiver totalmente familiarizada e reconheceu essas regras registradas, a implementação dessas regras para implementar essas regras causará problemas e infelicidade às famílias de armazenamento.As instituições financeiras ainda não devem esquecer a intenção original de "otimizar ainda mais os serviços das pessoas, evitando riscos", fortalecendo a padronização do comportamento e reduzindo pequenas ações, o que é sempre propício à harmonia social.

□ Miao Yinzhi (Bolsista Jurídico)